Qu'est ce que la gestion de patrimoine ? Vous avez placé au cours de votre vie votre épargne dans de l'immobilier, des actions, des sicav de trésorerie, des bons d'assurances-vie, des cotisations retraite etc... Tout ceci constitue votre richesse

La gestion de patrimoine est donc un sujet sensible et fort complexe. Certains d'entre vous gèrent eux mêmes leur patrimoine global, d'autres en confient la gestion, généralement la partie financière, à des professionnels de la finance.

Ce chapitre du site a un double objectif.

En premier lieu, donner à l'internaute des principes de base relatifs à la gestion de patrimoine. Ces principes portent sur l'allocation optimale entre les différents actifs (obligations, actions, immobilier), en fonction de leur rentabilité, de leur risque et de leur fiscalité. Cette allocation est dynamique, ce qui signifie qu'il faut arbitrer entre les différents actifs. Une des grosses difficultés de la gestion de patrimoine consiste non seulement dans la volatilité des actifs mais aussi dans la volatilité de leurs fiscalité. Malheureusement, les lois fiscales changent, et impactent fortement les performances des actifs.

En second lieu, avancer à l'internaute des offres de services autour de la gestion de patrimoine, de nature à améliorer et revaloriser ce patrimoine.
De nombreux services sont susceptibles d'être utilisés dans cette perspective : produits d'épargne à forte valeur ajoutée, assistance fiscale pour assurer les transmissions de patrimoine (démembrements de propriété,..) , produits à forts rendements mais aussi à forts risques pour doper les rentabilités, ...

Ce chapitre est fort ambitieux et plus large que la simple gestion du patrimoine immobilier. Nous espérons qu'il vous sera utile. Bien entendu, nous sommes à votre disposition pour l'enrichir de vos expériences et vos suggestions.