Chaque individu est unique. C'est pourquoi la gestion de patrimoine n'est pas soumise à de véritables règles universelles.
Néanmoins, il existe tout de même des principes de bases à respecter.

Il faut arriver à trouver le meilleur équilibre entre rentabilité et risque du placement. Cet équilibre n'est pas absolu et dépend de vos préférences et en particulier de ce que les économistes appellent "l'aversion au risque". Plus vous êtes réfractaire au risque, plus vous devez choisir des actifs "sûrs".
En contrepartie de ce choix, ces actifs offrent des rentabilités faibles. Si vous êtes moins réfractaire au risque, vous pouvez vous permettre de choisir des actifs plus risqués certes, mais aussi plus rentables.

Il faut diversifier les investissements entre actifs financiers et actifs non financiers. Les actifs financiers sont les actions, les obligations et les sicav de trésorerie. Les autres actifs sont l'immobilier, les meubles, les oeuvres d'art, etc... La répartition entre ces deux grandes masses dépend de votre sensibilité et en particulier de vos besoins en termes de liquidité.

Il faut gérer dynamiquement son portefeuille c'est à dire qu'il faut suivre l'évolution de ses actifs afin de profiter des évolutions à la hausse ou pour minimiser la baisse des valeurs. Une bonne gestion de patrimoine doit s'inscrire dans la durée et la continuité. Le choix d'un interlocuteur unique est donc indispensable si par manque de temps ou d'informations vous ne pouvez en assurer le suivi.

Il faut tenir compte de la fiscalité dans ses choix patrimoniaux. Certes la rentabilité est importante mais la fiscalité peut complètement modifier la hiérarchie des rendements ce qui impose d'en connaître la fiscalité et d'en suivre l'évolution.