Aujourd’hui, la conjoncture de marché est propice à l’investissement immobilier, à savoir : un marché de l’immobilier d’entreprise sain, un marché français attractif, considéré comme sécurisant, un marché de l’investissement qui repart, un marché locatif stabilisé, une pénurie d’offre neuve à terme et des cash flow réguliers.

Dans ce contexte béni, UFG-LFP lance UFG Opsis Patrimoine : le premier OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) grand public accessible aux réseaux financiers et gestionnaires de patrimoine.

UFG Opsis Patrimoine associe deux classes d’actifs : l’immobilier et les valeurs mobilières. Il permet non seulement d’accéder au rendement de l’immobilier de bureau et aux performances des fonds de conviction des meilleurs gestionnaires de la place, mais aussi de profiter d’un placement patrimonial bénéficiant de la fiscalité des valeurs mobilières.

Un produit patrimonial à composante immobilière bénéficiant d’une fiscalité valeurs mobilières
UFG Opsis Patrimoine est un produit diversifié permettant de profiter des atouts de l’immobilier (revenus réguliers) et du potentiel de valorisation des valeurs mobilières avec pour objectif de performance : Eonia + 200pb.
Le produit vise une volatilité moyenne annuelle comprise entre 7 et 10%. UFG OPSIS Patrimoine bénéficie de deux moteurs de performance décorrélés avec un objectif commun, la performance et la volatilité de l’immobilier :

Poche immobilière : Immobilier non coté (51 %) : une stratégie visant avant tout à fournir des cash flow réguliers et une bonne gestion des risques en ciblant principalement des actifs du marché professionnel (bureaux, commerces, locaux d’activité…)
Foncières cotées (9 %) : une stratégie reposant sur une approche purement fondamentale : pays / zone d’activité, foncière...

Poche financière (30 %) : une stratégie encadrée par un objectif de couple performance / volatilité visant à répliquer celui de la classe d’actifs immobiliers. Cette poche financière est composée de valeurs mobilières, essentiellement par l’intermédiaire d’OPCVM patrimoniaux de sociétés de gestion de renom (DNCA, Carmignac, EDRIM et LFP).

Une fiscalité attractive
L’OPCI est le premier produit à composante immobilière qui bénéficie d’une fiscalité valeurs mobilières. Les revenus perçus et les plus-values (y compris ceux de nature immobilière) sont soumis à la fiscalité des valeurs mobilières. A ce titre, les revenus perçus bénéficient d’un abattement de 40 %, d’un abattement fixe de 1 525 € (personne seule) ou 3 050 € (couple). Il est également possible d’opter pour le Prélèvement libératoire forfaitaire (30,1 % au taux en vigueur).
UFG Opsis Patrimoine est accessible via les comptes-titres ou via l’assurance vie, à travers la SCP UFG Opsis Assurance.